結局定位置へお帰り

ふるさと納税ネタでやらなくても、どこも同じ運命なんじゃないの？ fundbook とかの成長性とか調査したほうが良くない？MA されてから何も出てこないけどね

これは致命傷になるかもしれん。 現状、パブリテックが利益の9割以上を占める。 手数料を3割下げれば、30％近い減益になる。 業界全体が値下げに動くなら、チェンジも追随さぜるをえなくなるじゃろう。 経営がヘタクソ。 これまでを振り返ると、ポイント競争に参加せずシェアを落として、苦し紛れに手数料を値上げ。 値上げの原資でポイント競争に参加しシェアをキープすればよかったが何もせず、シェア低下。 代わりにOEM戦略。手数料の取り分は半分になるが一定の成果はあった。 そしてポイントは禁止、しかし、大手は支払方法による還元を継続。 チェンジは何もせず、シェア拡大ならず。 代わりにポイント禁止でチェンジのOEM先がダメージを受ける。 手数料値下げが定着すればOEM先は売上低下に加え、薄利になり、撤退濃厚。チェンジの売上消滅。 他の競合と同じ戦略をとってシェアをキープすればよかったのに独自路線をとって自爆じゃ。 EPS70円くらいは覚悟せんといかん、それを考えると今の株価がフェアバリュー。 優待目的で300株持つのはいいが、キャピタル狙いは危険すぎる。

購入単価1227円・・・助かるかな〜‼️

いつものチェンジに戻りましたね。 早かった。 自社株すると言って、ここまで買わないとは。。 流石ですね。

アイモバが新規中計を出してるけどチェックすべし。 ふるさと納税のコンシューマ事業の売上をマイナスで出している。 ●コンシューマ事業　売上目標 2026年７月期　195億円（前期実績） 2029年７月期　164億円（中計最終年） 営利も前期の41億円から最終年33.5億円。 シェアは伸ばすつもりらしーからまじで手数料下げる気だわ。 チェンジは中計でパブリテックが伸びる計画だけど、 他が手数料下げてくるならアカン気がする。

アイモバが新規中計を出してるけどチェックすべし。 ふるさと納税のコンシューマ事業の売上をマイナスで出している。 ●コンシューマ事業　売上目標 2026年７月期　195億円（前期実績） 2029年７月期　164億円（中計最終年） 営利も前期の41億円から最終年33.5億円。 シェアは伸ばすつもりらしーから 口だけじゃなく、まじで手数料下げる気だわ。 チェンジは中計でパブリテックが伸びる計画だけど、 他が手数料下げてくるならアカン気がする。

アイモバが新規中計を出してるけどチェックすべし。 ふるさと納税のコンシューマ事業の売上をマイナスで出している。 ●コンシューマ事業　売上目標 2026年７月期　195億円（前期実績） 2029年７月期　164億円（中計最終年） 営利も前期の41億円から最終年31.5億円。 シェアは伸ばすつもりらしーから 口だけじゃなく、まじで手数料下げる気だわ。 チェンジは中計でパブリテックが伸びる計画だけど、 他が手数料下げてくるならアカン気がする。

優待は中旬と公式ホムペに書いていたので…( ´ー｀)y-~~ 早ければ来週かな？と

優待はそろそろかな？

いつものズルズルな動き。 社員持株会からしたら最高の動き方

週足の950円はもう割らなそう。 次は1,100円を目指すのかな。

１００0円割ったら買うって 忘れてた。 ノンホルです ９００円割ったら打診買いだべ

チェンジが自社株買いを進めないがプライム企業ってこんなもんなの？ また自社株買いがこのまま進まない場合、どのような行動をとると思う？ 自社株買いの枠をどの程度残して期間を終えるかは企業によって様々ですが、通常、プライム企業であれば、株価低迷期には枠の「80%〜100%近く」をしっかり買い切ります。もし11月末時点で、20億円の枠に対して半分も消化していないような結末を迎えた場合、市場の評価は以下のように確定します。 「3年で50億円」という中計の公約は、決算発表時の株価暴落を防ぐためだけの「嘘（絵に描いた餅）」だったと市場全体から認定 また今までの経営陣の行動を考えると3年後も株価低迷かつ自社株買いの枠をほぼ使わないようなら優待廃止をする可能性が8割以上あると推測されます。 そうなれば現在、推定4万人の株主が優待目的のため投げ売りが始まり（1200万株）株価500円まで見る必要があります。　そこで経営陣は4000円前後で売却した自社株を個人的に買い支えるためという名目で集めた後に株主還元という形で50億円の自社株買いを実施し1000円まで回復させるというシナリオを描いているのではないかと思われます。 うーんなんとなく想像できるわ 流石AI

たしかに次の中計で変更になるかもしれない中、株価がズルズルいっているようだと結局プラマイゼロで終わる可能性も高く、優待投資と言っても迷いますよね

ありがとうございます。300株ぐらいかとも思いましたが、見通し暗そうなんで即時撤退します！

ある程度、悪材料はおりこんだ株価だとは思うけど、 懸念があるとするなら、天才のふるさと納税の読みがアテになるのか。 1～6月のチョイスのGMV低下を市場全体が去年の反動で縮小してるからと言ってるけど、アイモバのGMVは伸びてるし、公開してないけど楽天のECも堅調。矛盾してる。 ほんとに市場縮小なのか、6月までの寄付額の途中経過なんて総務省は公表してないから、独自調査だろうし、単に言い訳じゃないのか。 例年以上に12月に寄付が集中と言ってるけども、 経費率の改定で今年も9月に駆け込みがそこそこあるはず。 もし、天才の読みが外れて1年トータルでGMVが減少してたらアウチだと思う。 中計はふるさと納税がマイナスになることは想定しとらんでしょう。

もともとチョイスは手数料5%でやっとったけど ３年前くらいに５→10％に改定済み。 シェアの低下を手数料の値上げでごまかした。 チェンジのパブリテックの営業利益率は約5割。 販管費をかけてない分、競合のアイモバイルと比べて異常に高い。 ふるさと納税叩きの儲けすぎの例としてチェンジの利益率がよく使われる。 中計の達成は懐疑的。ふるさと納税の値下げ圧力が高まっとるなか、 中計の修正で、バブリテックを上方修正する矛盾。 過去に修正・未達が多すぎて信用できず、営利180億円の達成は困難である。 今期、6月までチョイスのGMVが低下しとるなか、 ３Q終わってふるさと納税が不発に終わると、経営陣に対して そろそろSBIが動き出す可能性が高い。 上の事項は全てジェミニに壁打ちして教えてもらったが、たぶんこの掲示板のコメも反映されとるんじゃろ。 株主総会でのトメの反応まで返してくるから最近のAIは恐ろしい。

2023年に一度優待を廃止してるからな。。。 一度あることは２度あるしな。。

「2029年6月末までは継続する」って書いてあるからその後はなくなる可能性が高いでしょう そうなるとうーんって感じです。 あくまで私は優待目当てですので（保有しております）

経費率についてはふるなびは元々が10%で、ふるさとチョイスは5%といわれてますね。逆に自治体側からおたくはどうなんだとせっつかれたのがふるなびとも考えられます。

ふるなびは8月末に2030年をメドに実質的な手数料水準を 現状から4ポイントほど低減する目標を出したが、 他に続くようなとこが出てくると、まずい。 ふるなびは４％下げてもポイント還元をやめれば利益に大した影響はないが 還元をしてないチェンジは手数料の低下が、そのまま利益の低下につながる。

まあ現状知ってる人なら流石に900円でまた300株買う人はいても 信用買いはむしろ今の株価で投げてたり空売り増えてたりしてそうね・・・ 経営陣の株主への対応は酷いが企業だけ見たら期待はしてるのよねえ でもプライムでそこそこ事業がちゃんとしてて成長力・稼ぎがあり こういう対応する企業あんまみたことない 確かに自社株買いするといってしなかったりする企業はあるが基本 スタンダード・グロースのやばい企業だったりプライムでもメタプラネット みたいな怪しい仮想通貨・モメンタム企業だったりなら見るけど

3年だけなのですか？

え？優待は3年間だけってことですか？そんなこと書いてないと思うんですが‥