勝男買い増していくぜよー
丸田町ありがとう

今日は銀行株は軒並み下げたが、ここは強かった。やはり好決算が効いたのだろう。着実に上がってくれれば。

2100円ガンバ

今日から池田選手を応援していきます。池田選手、滋賀銀行ともに頑張ってください。ふ
15日決算です。本日は京都銀行も決算です。みんながんばれ応援しています。ともに勝つファンぽよしありがとう。滋賀銀行応援して行きます。心からありがとう。

滋賀銀行買い増していくぜよー
滋賀銀行ありがとう
滋賀銀行丸田町ありがとう
池田選手ありがとうございます
これから長いお付き合いお願いいたします。滋賀銀行ありがとう。共に頑張りましょう。三宝よしです。売り手よし、買いヨシ海底世間し、これからも応援していきます。心から感謝。

かなり強い決算です。要点を整理します。
【26/3期 通期実績】会社計画を上振れ
•経常利益: 290.3億円 (計画283億比 7.3億, 2.6%上振れ。前期比 53.2%)
•当期純利益: 212.9億円 (計画200億比 12.9億, 6.5%上振れ。前期比 13.7%)
•ROE: 4.0% → 4.5%
•自己資本比率: 5.9% → 6.6% (改善)
【27/3期 ガイダンス】これがサプライズ
•経常利益: 421億円 ( 45.0% YoY、 130億円増益)
•当期純利益: 285億円 ( 33.8% YoY、 72億円増益)
•1株当期純利益(分割後): 123.98円
これは強気。コンセンサス(目安として経常350億前後)を大幅に上回る。
【配当・還元】大胆
•26/3期: 140円(分割前)=分割後28円 (前期90円=分割後18円から 10円)
•27/3期予想: 分割後50円 (前年比 78.6%増配)
•配当性向 40.3%を明示 ← 還元方針が明確化
•自己株式取得 ▲25.1億 消却 ▲151.4億 ← 大規模消却を実施済み
【ポートフォリオ再構築】着実に進行
•国債残高: 5,063億 → 3,049億 (▲2,014億, 約40%圧縮)
•国債等債券売却損(個別): 303億円計上 (前期205億 98億) ← 円債損切りは進めた
•その他有価証券評価差額金: 71,925 → 104,003百万円 ( 32,078百万) ← 評価益拡大
•自己資本比率改善はこの要因が大きい
【ネガ材料】控えめな表現一点
池田泉州との提携は後発事象として記載。「当面の連結業績に与える影響は軽微」と明記されてます。具体的なシナジーKPIは数値化されていない。これは決算説明会で深掘りされない限り、提携premium の追加燃料にはなりにくい。
―――
【翌日リアクション予想】
ポジティブ材料:
•27/3期 45%増益ガイダンス
•配当78.6%増額(分割考慮後)
•配当性向40%の明文化
•自社株消却150億規模の実績
•円債圧縮の進捗
ネガティブ材料:
•提携シナジー「軽微」表現
•1/29 3Q時に 1.6%上昇→翌日-4.13%という同じ轍を踏むリスク
•14:39時点で既に 1.82%まで上げており、当日の織り込みが進んでる
ただ前回3Qと違って、今回は配当の大胆な増額 27期ガイダンス強気という具体的サプライズがあるので、3Qパターンの再現にはなりにくい。素直に評価される可能性が高い。

明日は久しぶりに2,000円台やね。

決算めっちゃいいじゃないですか

増配に株主還元向上

ありがとう勝男買い増していくぜよー