勝男買い増していくぜよー 丸田町ありがとう

今日は銀行株は軒並み下げたが、ここは強かった。やはり好決算が効いたのだろう。着実に上がってくれれば。

2100円ガンバ

今日から池田選手を応援していきます。池田選手、滋賀銀行ともに頑張ってください。ふ 15日決算です。本日は京都銀行も決算です。みんながんばれ応援しています。ともに勝つファンぽよしありがとう。滋賀銀行応援して行きます。心からありがとう。

滋賀銀行買い増していくぜよー 滋賀銀行ありがとう 滋賀銀行丸田町ありがとう 池田選手ありがとうございます これから長いお付き合いお願いいたします。滋賀銀行ありがとう。共に頑張りましょう。三宝よしです。売り手よし、買いヨシ海底世間し、これからも応援していきます。心から感謝。

かなり強い決算です。要点を整理します。 【26/3期 通期実績】会社計画を上振れ •経常利益: 290.3億円 (計画283億比 7.3億, 2.6%上振れ。前期比 53.2%) •当期純利益: 212.9億円 (計画200億比 12.9億, 6.5%上振れ。前期比 13.7%) •ROE: 4.0% → 4.5% •自己資本比率: 5.9% → 6.6% (改善) 【27/3期 ガイダンス】これがサプライズ •経常利益: 421億円 ( 45.0% YoY、 130億円増益) •当期純利益: 285億円 ( 33.8% YoY、 72億円増益) •1株当期純利益(分割後): 123.98円 これは強気。コンセンサス(目安として経常350億前後)を大幅に上回る。 【配当・還元】大胆 •26/3期: 140円(分割前)=分割後28円 (前期90円=分割後18円から 10円) •27/3期予想: 分割後50円 (前年比 78.6%増配) •配当性向 40.3%を明示 ← 還元方針が明確化 •自己株式取得 ▲25.1億 消却 ▲151.4億 ← 大規模消却を実施済み 【ポートフォリオ再構築】着実に進行 •国債残高: 5,063億 → 3,049億 (▲2,014億, 約40%圧縮) •国債等債券売却損(個別): 303億円計上 (前期205億 98億) ← 円債損切りは進めた •その他有価証券評価差額金: 71,925 → 104,003百万円 ( 32,078百万) ← 評価益拡大 •自己資本比率改善はこの要因が大きい 【ネガ材料】控えめな表現一点 池田泉州との提携は後発事象として記載。「当面の連結業績に与える影響は軽微」と明記されてます。具体的なシナジーKPIは数値化されていない。これは決算説明会で深掘りされない限り、提携premium の追加燃料にはなりにくい。 ――― 【翌日リアクション予想】 ポジティブ材料: •27/3期 45%増益ガイダンス •配当78.6%増額(分割考慮後) •配当性向40%の明文化 •自社株消却150億規模の実績 •円債圧縮の進捗 ネガティブ材料: •提携シナジー「軽微」表現 •1/29 3Q時に 1.6%上昇→翌日-4.13%という同じ轍を踏むリスク •14:39時点で既に 1.82%まで上げており、当日の織り込みが進んでる ただ前回3Qと違って、今回は配当の大胆な増額 27期ガイダンス強気という具体的サプライズがあるので、3Qパターンの再現にはなりにくい。素直に評価される可能性が高い。

明日は久しぶりに2,000円台やね。

決算めっちゃいいじゃないですか

増配に株主還元向上

ありがとう勝男買い増していくぜよー