1円とかじゃりせんいっぱいで財布破れる-w-w

詳細な説明有難うございました。
大変勉強になりました！

>>1055
単純に算数の問題！

取得単価の減少額=純資産減少割合✖️取得単価
例えば
利益分配金=2000円/口・6ヶ月
利益超過分配金=1000円/口・6ヶ月
(分配金計=3000円/口・6ヶ月)
取得単価=100000円/口
純資産減少割合=0.005とした場合
取得単価減少額=500円/口・6ヶ月となる

これをもし5年間を課税口座で運用したのち売却した場合
(売却時の価格は購入時と同じ100000円とする)
分配金に掛かる税金=2000円✖️10✖️20.315%
=4063円
売却益に掛かる税金=500円✖️10✖️20.315%
=1015.75円
合計5078.75円
つまり10万円を5年間投資しての税引後のリターンは24921.25円→実質税率=16.929%
利益超過分配金比率が高い程実質税率は下がる

この例の場合は利益超過分配無しの銘柄で分配金が同じ3000円/口の場合の23905.5円より約1000円程度多い

逆に言えばNISA口座で節税効果(20.315%分)を最大限得ようとするのなら、同じ分配金の場合は利益超過分配金はなるべく無い銘柄の方が良い

まぁ大した額で無いと思えば、どっちで運用しようが勝手だけどね
1円を笑う者は1円に泣く

配当金減ってますね
そろそろ売却時かな

　ご説明有難うございます。ただ、引き下げ金額が利益超過分配金より小さいということは足りない金額を現金でもらっているということでしょうか？それともみなし譲渡の話をされてますでしょうか？いづれにせよ税金が発生するのでNISAの方が良いような印象を受けますが、間違ってたらご指摘ください。

>1036
取得単価の引き下げ金額が利益超過分配金と同額ならそうなるけど、単価の引き下げ金額は、購入価格によって変わる。

仮に分岐点より安く買っている場合は、
引き下げ金額<利益超過分配金
高く買っている場合は
引き下げ金額>利益超過分配金
となりNISA枠での節税効果は高く買っている場合には高くなるけど、ここの住民は安く買って長期保有が殆どだろうから、やっぱりNISAとは相性は良くないと思う

91,000円の売り玉　　投資口価格を抑え込んでる！

利回りから、下にも動かず、狭いレンジで停滞することに・・・

年度が変わる頃、上昇開始か？

ガクブルジャパンなるかも知れんから買いにくい-w-w

リニューアブル決算配当業績やな-w-w

銀行株上がってるな-w-w
後から買ったのも上がってきた-w-w