当期は60億円の損失、1株益マイナス750円はなかなか圧巻の数字 債券の含み損は26.3で126億円だから、今回処理するのは半分なので道のりはまだまだだけど、生き延びたね 6.9月の日銀利上げで含み損は半年で膨らんでいるけど残りはどう処理するのかな？ 今回発行の優先株が普通株に転換したら3億株弱発行されて既存の株主は1/4に希薄化するからPBRみて割安っていう人は実質のPBR計算したほうがいいと思う 減資するから配当だすポーズはとってるけどできるかな？？

SBIからの出資強化ですね、素晴らしい。経営基盤がますます安定します。

何の株？買って600億も損失出したんだれろう

増資か、相当経営厳しそうだから仕方ないのかもね

一部報道について 本日、日本経済新聞において当行の第三者割当増資による資金調達についての報道がなされておりますが、これは当行が公表したものではございません。 当行は、本日開催の取締役会において当行の第三者割当増資に係る議案を付議予定でありますが、現時点で決定している事実はございません。 今後、公表すべき事項が生じた場合には、速やかに公表いたします。

こんな 低い PBR 市場は資産の内容が数字通り 毀損されているのを見抜いているんだよ

銀行と一般企業では、財務データの捉え方が大きく異なります。 • 銀行の特殊なビジネスモデル： 銀行にとって顧客から預かった「預金」は負債（分母）になります。そのため、一般企業の計算式を使うと分母が極めて巨大になり、どの銀行も比率が2%〜5%程度と非常に低く算出されます。 • 正確な指標（銀行用の自己資本比率）： 銀行の健全性を測る際は、総資産ではなく「リスクの大きさ（リスクアセット）」を分母にする独自の「バーゼルⅢ」基準が用いられます。この正しい基準において、島根銀行は7%台を維持しています。 つまり「自己資本比率2％」と書いた時点で、銀行業についての理解がないことを露呈しているのですよ。

島根銀行の公式な銀行法に基づく自己資本比率（国内基準）は、2026年3月期実績で連結7.38%、単体7.09%です。さらに2026年9月末の会社予想値では、連結7.30%程度、単体7.00%程度が見込まれています。 国内の銀行に求められる最低クリア基準は 4% であるため、規制上は基準を上回っています。

自己資本比率で2%台で銀行業できるの❔

> 何度もいうように貸倒引当金は貸出債権や保証債務のための引当金です　他の銀行の四季報をみてください。債券の含み損は株式売却益で補うか（鳥取銀行）、本業の利益でカバー（山陰合同）するのですよ。債券の含み損は地銀の共通の課題なので銀行株の四季報を読むといいと思います > 四季報を見比べると島根銀行の苦境がよくわかります 島根銀行は頑張ってると思いますね。そして、貸倒引当金も十分計上しているのでは？まあ、40億円ドンドン貸し倒れが起こればそりゃアウトかも知れませんが、全東信があったから今後もあるだろうはおかしなものの見方でしょう。 > ＞経営情報説明会2026に > ＞その何ページでしょうか？ > 私はあなた様にわかりやすい資料を探してきたのですよ。ご自身で読んで理解してみてください。 > たった数ページの資料で島根銀行さんがわかりやすく作成してくれたものです。 まず、あなたの書いたような「国債の含み損処理のために貸出債権を売却」とはどこにも書かれてません。つまりこれだけでもあなたの書いていることは「嘘」です。 ＞期限の利益 > 貸出債権の話をしていたのですから「期限の利益」は一般的には銀行にはありません > 行員にきいたら債務者にあると答えます。入行時に必ず研修でうける内容の一つです > 私が言っている「期限の利益」とあなたが言いたい「期限の利益」は別物なので会話がかみあわないのかもしれませんね あなたが「譲渡益って将来もらう利息の前借にすぎないよね」と書いたので、それに対して「貸出債権の売却はあなたも書いたように折角沢山貰えるものを、期限の利益を放棄して現金化するということですが」と同意をしていたのを、「期限の利益は銀行にはない」という斜め上のことを言い出したのがあなたです。

＞私は国債の貸倒引当金なんて言ってませんよ（苦笑）十分な貸倒引当金があるので、国債の＞含み損は考える必要が無いだろうということを書いているのです。 島根銀行には近くに松江城があるから立派な本店は倒れない。大丈夫っていう位意味がないです。 何度もいうように貸倒引当金は貸出債権や保証債務のための引当金です　他の銀行の四季報をみてください。債券の含み損は株式売却益で補うか（鳥取銀行）、本業の利益でカバー（山陰合同）するのですよ。債券の含み損は地銀の共通の課題なので銀行株の四季報を読むといいと思います 四季報を見比べると島根銀行の苦境がよくわかります ＞経営情報説明会2026に ＞その何ページでしょうか？ 私はあなた様にわかりやすい資料を探してきたのですよ。ご自身で読んで理解してみてください。 たった数ページの資料で島根銀行さんがわかりやすく作成してくれたものです。 が、苦境をごまかすような苦しい説明もあるので作成者の苦労がうかがえますよ（含み損処理は百万単位で書いて、含み損の拡大は億単位で書く。あえて桁を変えることより視覚的には含み損処理が順調にみえますが、桁をそろえて図式化すると大変ひどい資料になるでしょう…（笑）皆さんも経験があるはずです 　 ＞全東進の貸し倒れは8億円程度でしたから、それ以前の貸倒引当金で十分賄えてましたよ。＞今回それが減りますので積み増したと言うことです。（−8億＋9億） 貸倒引当金は全体引当と個別引当があるのですよ 今回は島根銀行は倒産時に個別引当がなかったので全額引当をして赤字なったのですよ「今回それが減ります」と書いてありますが引当てしていないので減ることもないですよ あなたが書いてある「十分な貸倒引当金」とは他の不良債権に対する引当かもしくは貸出債権にたいする全体引当なのでこれがあるから大丈夫とは決算上ならないのです 健全な山口銀行は倒産時に既に引当ずみであったため業績に影響がなかったのですよ 倒産してから慌てて引当をつむ島根銀行、すでに引当を積んでいた山口銀行、どちらか健全なのかわかりますよね？ 倒産したときに個別引当がなかったのだから他の貸出債権にたいする貸倒引当って十分にあるのかなって思うのは普通です 島根銀行は全東進は危ないとわかっていても引当を積む余力がなかったのではないでしょうか？同じ銀行同士でどうしてこの差がでるのかよく考えてみてください ＞期限の利益 貸出債権の話をしていたのですから「期限の利益」は一般的には銀行にはありません 行員にきいたら債務者にあると答えます。入行時に必ず研修でうける内容の一つです 私が言っている「期限の利益」とあなたが言いたい「期限の利益」は別物なので会話がかみあわないのかもしれませんね 債券の含み損を全額一気に処理して、甘い査定の貸倒引当金を見直して、大赤字を計上して、役員は責任をとる 株価は暴落するかもしれないけどSBIの完全子会社になることかの発表があれば、まあそこまで株価は下がらないかもしれない

いろんな意見があるけど上がるか下がるかわからんのが株の醍醐味、わし日本の最高学府出てて勉強好きな自負あるものの一部の株ではとんでもなく負けてる、島根銀はその一部じゃ… がんばってくれよぉ！

あなたはこう書いているのですよ。 > 前期は国債の含み損処理に貸出債権を売却 > 実施時期: 2026年1月 > 貸出債権譲渡益: 9億円 > 売却の規模: 272億円 これの論拠を教えてください。